香港脉搏
Wealth 财智第一桶金
打印logo打印本文章电邮logo字体:
“懒人组合”第二季结 回报差过盈富
方元
作者:方元评论评论:点击率点击率:

发表时间: 2017-07-07 15:00:59

作者介绍

方元,曾为一家跨国企业的高级行政人员,奔波于上海、台北、香港和新加坡。40岁前仍是负资产,欠楼按几百万元,没积蓄没股票,银行存款亦只有三个月左右工资,座右铭是“天生我才必有用,千金散尽还复来”。后得《富爸爸穷爸爸》一书启蒙,决意改变理财习惯,学习投资,以十多年时间做到完全财务自由,做自己喜欢的事。

   又过了第二季,看看我的“懒人组合”表现如何?


   我的“懒人组合”第一季回报合共8.24%,加上派息,则有8.6%,效果不错;但在第二季则强差人意,只有0.14%的增长,加上派息,才有2.5%。



   和同期盈富基金(02800)的7.14%比较,成绩明显差劲;若和同期恒指的6.2%比较,也远远不及。



   “懒人组合”第一季回报不错,但第二季则不理想了。


   先介绍一下什么叫“懒人组合”,方法是:投资者每年年底从恒指成份股中,平均买入10只股息率最高的股票;一年之后,重新找出10只股息率最高的成分股,然后卖出手中不在名单中的股票,并买入新入围的股票。之后每一年年底都重复这个方法,由此可以获得跑赢大市的回报。


   “懒人组合”这投资策略背后的理念十分简单,由于股票能够提供较高的股息率,故回报有一定保证;而能够提供较高派息的公司,其营运应该亦不差,面对逆境时也有较佳的应变能力。


   今年初,以1月5日买入股价作标准,以100万元作投资总额,平均10万元买入1只股票,合共10只。至2017年底看全年的派息率,以及股价升跌,然后计算她的总投资回报,是否比恒生指数的回报好?又可以和盈富基金比较。


   当时,我自己做了一次筛选,剔走2016年其中3只股息较高的利丰(00494)、联想(00992)和新世界发展(00017),改为持有太古A(00019)、恒隆地产(00101)和信和置业(00083)。原因可在网上找回旧文一读。


   第一季成绩较佳原因是两只地产股,恒隆地产和信和置业表现较佳,但第二季则回吐;另外5只银行股表现有好有坏,其中交通银行(03328)大跌9%,加上金沙中国(01928)表现持平,令整体回报下降。


   不过,汇丰银行(00005)第二季表现神勇,升14.5%,而华润电力(00836)延续第一季强势,再升多8.5%,上半年共升23.55%,成为“懒人基金”上半年升幅最大的股票。


   “懒人组合”的第二季回报只有约2%,算不合格,但我仍相信下半年应该仍有机会,做到有15%以上的全年回报。


   值得一赞的是财经杂志《投资理财周刊》推介的十大必杀股,平均有15.8%回报,厉害。下周介绍。

返回第一桶金
其它第一桶金文章
上传图片
仅支持JPG、GIF、PNG图片文件,且文件小于5M
 
评论只代表会员个人观点,不代表经济通立场 
登录 后发表评论,立即 注册 加入会员。
 (点击用户名可以查看该用户所有评论)  只看作者评论  查看全部评论:↑顺序 ↓倒序
  • 暂无读者评论!
评论只代表会员个人观点,不代表经济通观点
登录 后回复评论,立即 注册 加入会员。
发表评论 查看全部评论: ↑顺序  ↓倒序
12
more on Column 
新  一个月内新增栏目